Ak podnikáte sami, dobre poznáte ten moment, keď po celom dni zákaziek ešte hľadáte bloček z tankovania a faktúru pre účtovníka. Jeden doklad je v aute, druhý v e-maile a tretí už možno medzi fotografiami v mobile. Pravidelne v tom vznikách chaos, ktorý treba riešiť. Tatra banka chce časť tejto práce presunúť do svojej mobilnej aplikácie.
V sekcii Moja firma spustila Správu dokladov, ktorá má bločky, faktúry a súvisiace platby držať na jednom mieste. Nie je to prvá digitálna novinka banky pre firmy v tomto roku: nedávno sme písali aj o tom, ako Tatra banka umožnila podnikateľom prijímať platby kartou cez iPhone. V prípade správy dokladov však treba počítať s tým, že nejde o všeobecnú novinku pre všetkých osobných klientov banky, ale o službu pre oprávnených používateľov podnikateľských účtov.
Tatra banka spojí bločky a faktúry s pohybmi na účte
Doklad môžete odfotiť, nahrať ako súbor alebo poslať na vyhradenú e-mailovú adresu. Systém sa pokúsi načítať údaje a priradiť bloček či faktúru k zodpovedajúcej transakcii. Keď však rozpoznávanie niečo pomýli, údaje treba skontrolovať a opraviť manuálne. Automatizácia vám môže ušetriť prepisovanie, ale zodpovednosť za správnosť dokladu nezmizne. Na to treba pri využívaní takýchto služieb vždy myslieť.
V aplikácii sa dá tiež vystaviť faktúra a odoslať ju zákazníkovi. Pri prijatej faktúre má používateľ možnosť skontrolovať predvyplnené platobné údaje a potvrdiť úhradu. Platbu teda netreba zadávať od začiatku. Banka umožňuje prizvať aj účtovníka, ktorý môže pracovať s dokladmi cez webové rozhranie Doklado. Prístup k dokumentom pritom neznamená automatický prístup k firemnému bankovému účtu.
Služba ponúka aj priebežný odhad DPH a príjmov či výdavkov. Toto číslo by sme však nebrali ako sumu, ktorú stačí bez kontroly odoslať štátu. Vychádza zo spracovaných podkladov, takže pri chýbajúcich alebo nesprávne zaradených dokladoch sa môže líšiť od skutočného daňového výsledku. Účtovníka ani riadne účtovníctvo nenahrádza. Treba ho brať skôr orientačne, aby ste ako podnikateľ vedeli, s čím počítať.
Kto dostane 70 dokladov mesačne bez poplatku?
Podľa dokumentácie Doklado je benefit určený majiteľom Živnostenského účtu, Tatra Business alebo Tatra Business Premium s príslušným oprávnením. Sedemdesiat spracovaných dokladov mesačne je bez poplatku, čo ocenia najmä menší podnikatelia. Ak limit prekročíte, ďalšie používanie sa riadi cenníkom Doklado. Pred aktiváciou sa preto oplatí zistiť, koľko dokladov bežne mesačne spracujete a aké náklady by vznikli nad limitom.
Aktivácia prebieha v aplikácii cez Moja firma a vyžaduje prepojenie alebo vytvorenie účtu Doklado. Používateľ pri nej potvrdzuje aj súhlasy so zdieľaním údajov.
Ak už Doklado používate, partner uvádza možnosť pripojiť existujúci účet a pridať bankový benefit k súčasnému balíku. Funkcia tak môže byť praktická aj pre firmu, ktorá nechce začínať evidenciu od nuly.
Novinka prichádza pred povinnou eFaktúrou v roku 2027
Ďalším dôvodom, prečo podnikateľov fakturácia zaujíma, je blížiaca sa eFaktúra. Finančná správa uvádza účinnosť pravidiel od 1. januára 2027. Pri vybraných domácich transakciách budú platitelia DPH vystavovať štruktúrované elektronické faktúry a podnikateľské subjekty ich budú musieť vedieť prijímať.
Bežné PDF poslané e-mailom nie je samo osebe takouto eFaktúrou. Tatra banka uvádza, že prístup k eFaktúram bude v jej riešení fungovať cez službu Doklado Poštár.
Za nás dáva najväčší zmysel mať doklad pri platbe hneď, nie ho po mesiaci loviť v zásuvke. Zároveň by sme sa pred prechodom na nové riešenie pozreli na prístupové oprávnenia, cenu nad bezplatným limitom a spôsob spolupráce s vlastným účtovníkom. Nie každá firma potrebuje ďalší systém, aj keď je šikovne vložený do bankovej aplikácie. Banka už podobne presúva ďalšie úlohy do mobilu, napríklad aktualizáciu klientskych údajov bez návštevy pobočky. Využili by ste fakturáciu v bankovej aplikácii? Napíšte nám na Facebook alebo Instagram.
Ak hľadáte overený iPhone so zárukou, ktorý prešiel rukami odborníkov zo SvetApple.sk, určite sa pozrite do nášho e-shopu Loopi.sk. Nájdete tu starostlivo skontrolované zariadenia za výrazne nižšie ceny než pri nových modeloch. 📱
